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關於Coinchange
Coinchange 是一項 DeFi 資產風險管理服務，協助機構與金融科技公司透過鏈上策略從數位資產中獲取收益。其核心業務是將資金僅部署於去中心化協議，避免直接借貸給中心化交易對手。該平台提供每日流動性、無鎖倉期，並透過包含做市、借貸與套利在內的多策略方式，提供可自訂的風險調整後報酬。 市場痛點：用戶在尋求加密收益時，常面臨高波動性、風險不透明及操作複雜等問題。Coinchange 透過僅使用經審計的 DeFi 協議、維持鏈上透明度及提供專業風險管理來緩解這些問題。此外，它還透過基於 API 的存取方式解決整合難題，讓企業無需深厚的區塊鏈專業知識即可提供收益產品。 在過去六個月（2026 年 2 月至 8 月），Coinchange 持續營運其收益平台，並強調遵守 FATF、MiCA 及 SEC 等監管框架。它宣布與機構級錢包提供商 Utila 合作，將其收益基礎設施整合至 Utila 的託管流程中。在此期間未傳出重大負面事件，儘管更廣泛的 DeFi 領域在其他地方偶有遭受攻擊。Coinchange 始終堅持不將用戶資金借貸給中心化實體，這在部分競爭對手蒙受損失的市場中是一項關鍵差異化優勢。
過去六個月，Coinchange 已將自身定位為機構級加密收益的關鍵基礎設施層。該公司指出，2026 年上半年穩定幣供應量達到 3170 億美元，但多數資產仍處於閒置狀態，而衍生品交易量已達現貨交易的 9.6 倍。為此，Coinchange 擴大了其多管理人、多策略收益投資組合，配置涵蓋 CeFi 中性策略、DeFi 中性策略及方向性避險組合。 值得注意的是，Coinchange 推出了比特幣收益投資組合層級（保守型與平衡型），配置比例分別為 60/25/15 與 45/15/15/15/5，並由其專有風險引擎管理。該公司強調，在《GENIUS 法案》2026 年 7 月截止日期前已做好合規準備，儘管最終規則有所延遲。此外，該公司指出，Ethena 的 sUSDe（-52%）與 Sky 的 sUSDS（-16%）等收益型穩定幣出現 35 億美元資金外流，而受監管的替代產品（BlackRock BUIDL、Circle USYC、Ondo USDY）則有所增長。 未來發展路線圖聚焦於：1）透過 Fireblocks/Copper 深化機構級託管服務；2）擴大非託管金庫產品；3）提升每日資產淨值透明度與 T+5 流動性；4）為金融科技公司與財務團隊擴展 API 優先整合方案。Coinchange 目標提供 10-25% 的年化收益率，同時維持在歐盟、薩爾瓦多與直布羅陀的監管合規性。
Maxim Galash，Coinchange的聯合創始人兼執行長。他是一位連續創業者與投資人，在金融科技、區塊鏈及IT服務領域擁有超過20年經驗。曾任BGS Ventures合夥人，擁有多倫多大學電機與電腦工程學士學位，以及PowerMBA的工商管理碩士學位。